金融業工作必備證照！證券、期貨、投信投顧營業員考試報名開跑

（圖片來源：證基會）

金融業一直是國人夢寐以求的職業之一，許多金控機構將金融證照視為求職的基本要求。證券暨期貨市場發展基金會（證基會）今（14日）開始114年第1次證券、投信投顧及期貨從業人員資格測驗報名工作，筆試將於4月13日舉行。

金融證照助攻拓展業務與提升專業

在銀行業中，信託業業務人員證照是必要的基本證照，擁有此證照才能協助客戶開戶。如果希望轉向證券相關領域，證券商業務員、期貨商業務員及投信投顧營業員則是不可或缺的證照。取得這些證照後，從業人員能夠為客戶提供更多的業務服務。證券商業務員的主要工作是接受民眾委託，代為買賣各類公開市場的金融商品，因此其日常工作包括接單與下單。此外，證券商業務員也需要積極拓展客戶，因為業績越好，獲得的獎金也相對較多。證券商業務員的資格測驗科目為證券交易法規與實務，以及證券投資與財務分析，2科均為選擇題。

期貨商業務員：合約交易與客戶開發的專業要求

期貨商業務員的工作內容與證券商業務員相似，主要涉及接單、下單、買賣交易，以及客戶開發。不過，期貨交易不同於股票，股票代表的是實物標的，而期貨則是以合約形式存在，合約內容可能涉及如美金、石油、農作物等商品，且大部分期貨合約並不進行實體交割，而是在到期前進行平倉操作，結算盈虧。根據政府規定，只有取得資格證照的人員才能從事期貨相關工作。期貨商業務員的資格考試科目包括期貨交易法規、期貨交易理論與實務，均為選擇題。

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投信投顧營業員：基金推廣與客戶服務的專業職責

投信投顧營業員的工作則主要集中在推廣公司產品，如基金募集、發行、管理及全權委託業務等。投信業務員需協助客戶開立基金帳戶，並處理交易事宜，定期報告基金績效也是其主要職責之一。投信投顧營業員的資格測驗科目包括投信投顧相關法規（含自律規範）、證券投資與財務分析，以及證券交易法規與實務，均為選擇題。

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證照加持成為職涯發展的關鍵助力

隨著學歷逐漸貶值，證照已成為企業評估員工能力的重要指標，尤其在專業導向的金融產業中，擁有相關證照的人往往在升遷與加薪上優於同儕。擁有金融證照不僅是求職、轉職的加分項，也是職涯發展中的重要利器。除了能增強專業知識外，許多金融工作也明文規定，必須持有相應證照才能從事，如銷售信託產品需持有信託業務人員證照，分析有價證券需擁有證券分析師證照，而銀行相關業務或交易核准權限的主管亦須考取銀行內部控制與內部稽核證照等。此外，無論是哪一類證照，考生都必須先通過金融市場常識與職業道德測驗，才能繼續報考其他證照。因此，越早考取相關證照越為有利。雖然部分銀行在招聘時並不強制要求證照，但往往會要求錄取者在試用期間內取得證照，若未能達成，將無法轉正。提早準備不僅能在面試中加分，還能讓自己在客戶面前展現專業形象，建立信任，為未來的職涯發展打下堅實基礎。

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